Simulateur d'investissement locatif

Nous mettons à votre disposition notre simulateur interactif selon votre stratégie (Hybride, Agressive ou Patrimoniale).

Véritable outil d’analyse financière intégrant l’ensemble des variables de votre projet d’investissement, vous avez la possibilité de tester vos hypothèses et scénarios selon votre stratégie afin de mesurer les perspectives de gains et plus-values à court, moyen ou long terme.

Les données ci-dessous sont pré-chargées pour vous donner une idée des mécanismes d’un projet agressif, n’hésitez pas à jouer avec les paramètres pour l’adapter à vos critères.

Stratégie Agressive

Dégager une rentabilité à court terme

Par exemple, prenons les hypothèses suivantes :

50 m2
à Thionville en appartement
0
chambres à louer
150 k€
tout compris
Mes indicateurs
Acquisition
Prix FAI négocié
Prix net vendeur Le prix net vendeur corresponds au prix sans les frais d'agences.
Frais de notaire Les frais de notaires ou plus exactement frais d'acquisition sont réglés par l'acquéreur lors de la transaction. Le montant retenu pour la base de calcul est de 8% du prix d'acquisition.
Frais Mon Majord’home
Location
Frais de gestion (mensuel) Les frais de gestion sont calculés sur la base d'une gestion locative confiée à Mon Majord'home. Le montant est de 8,4% des loyers encaissés.
Impôts
Assurance
Assurance multirisque
Financement
Paiement comptant
Revente en
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Indicateurs clés du projet
Cout total Montant globale du projet majoré de l’apport.
Taux de rentabilité brut
Taux de rentabilité net Le taux de rentabilité net est une mesure pour évaluer la rentabilité d’un projet en fonction de son coût initial et des loyers perçus minoré des charges courantes.
Taux de rentabilité net après imposition Le taux de rentabilité net est une mesure pour évaluer la rentabilité d’un projet en fonction de son coût initial et des loyers perçus minoré de toutes les charges estimées du projet.
RCI Le Rendement du Capital Investi est une mesure pour évaluer la rentabilité d’un projet en fonction de son coût initial (Apport) et du bénéfice du projet.

Découvrir mes revenus
Trésorerie estimée
Loyers CC Le loyer mensuel Charges Comprises est la somme du loyer hors charges et des charges locatives payées par le locataire. Le montant indiqué tient compte du taux d'occupation défini dans la partie "mes indicateurs".
Crédit -
Charges courantes Montant des différentes charges d’énergies et de copropriété. -
Prestations -
Frais de gestion Les frais de gestion sont calculés sur la base d'une gestion locative confiée à Mon Majord'home. Le montant est de 8,4% des loyers encaissés. -
Taxe foncière Impôt local dû tous les ans par le propriétaire ou l'usufruitier d'un bien immobilier. -
Impots foncier -
Assurance PNO Montant de l'assurance PNO (propriétaire non occupant). Le montant indiqué en base correspond à l'offre de notre partenaire. -
Assurance emprunteur -
Entretien du bien -
Trésorerie nette La trésorerie nette mensuelle est la différence entre les revenus locatifs et les coûts du projet (mensualité de prêt, charges de copropriété, taxe foncière et coût des prestations). Si le montant est positif, l'investisseur génère des revenus. S'il est négatif, l'investisseur connaît un effort d’épargne. Voir le détail
Loyers Annuel Le loyer mensuel Charges Comprises est la somme du loyer hors charges et des charges locatives payées par le locataire. Le montant indiqué tient compte du taux d'occupation défini dans la partie "mes indicateurs".
Crédit -
Charges courantes Montant des différentes charges d’énergies et de copropriété. -
Prestations -
Frais de gestion Les frais de gestion sont calculés sur la base d'une gestion locative confiée à Mon Majord'home. Le montant est de 8,4% des loyers encaissés. -
Taxe foncière Impôt local dû tous les ans par le propriétaire ou l'usufruitier d'un bien immobilier. -
Impots foncier -
Assurance PNO Montant de l'assurance PNO (propriétaire non occupant). Le montant indiqué en base correspond à l'offre de notre partenaire. -
Assurance emprunteur -
Entretien du bien -
Trésorerie nette La trésorerie nette mensuelle est la différence entre les revenus locatifs et les coûts du projet (mensualité de prêt, charges de copropriété, taxe foncière et coût des prestations). Si le montant est positif, l'investisseur génère des revenus. S'il est négatif, l'investisseur connaît un effort d’épargne. Voir le détail

Voir la plus-value
Marge globale du projet

Marge globale du projet en
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* L’investissement comporte des risques. Les chiffres et calculs renseignés sont des hypothèses basées sur l’analyse du marché immobilier local. Aussi, aucune garantie ne peut être donnée quant à la performance future de l’investissement.

Une question ?

L’utilisation du simulateur proposé sur cette page est gratuite et requiert uniquement votre nom, prénom et adresse mail afin d’afficher vos résultats dans la foulée.

Le simulateur d’investissement locatif proposé sur cette page est un outil d’analyse financière interactif qui vous permet de tester différentes hypothèses et scénarios pour votre projet d’investissement immobilier locatif. Le simulateur tient compte de diverses données financières et fiscales, telles que le prix d’achat, les coûts de rénovation, les loyers attendus, les charges courantes, les impôts, etc.

Notre simulateur de rentabilité vous permet de tester la rentabilité d’un investissement déjà existant et/ou de vérifier la rentabilité d’un futur projet. Il est fait pour vous aider et vous orienter dans votre prise de décision finale.

Vous visualisez, par exemple, vos charges mensuelles, la rentabilité de votre bien, votre imposition, etc. Le simulateur vous permet également de calculer votre éventuelle plus-value à la revente. Bien entendu, toutes vos informations sont modifiables à tout moment !

Le simulateur tient compte de diverses données financières et fiscales. Parmi celles-ci, le prix d’achat, les coûts de rénovation, les loyers attendus, les charges courantes, les impôts, les frais de notaire, les taux d’intérêt, le taux d’assurance emprunteur, le taux d’occupation, le taux d’évolution du marché immobilier, les frais de gestion, etc.

Pour utiliser le simulateur, vous devez renseigner toutes les variables financières et fiscales liées à votre projet d’investissement locatif dans les champs correspondants. Après cela, vous pouvez évaluer différentes hypothèses et scénarios en changeant les valeurs de certains paramètres et en observant les résultats qui en découlent.

Le taux de rentabilité brut correspond au ratio entre les loyers bruts annuels minoré par le taux d’occupation et le coût total de l’investissement.

Le taux de rentabilité net correspond au ratio entre les loyers nets annuels minoré par le taux d’occupation (après déduction des charges courantes) et le coût total de l’investissement.

Le taux de rentabilité net après imposition correspond au ratio entre les loyers nets annuels minoré par le taux d’occupation (après déduction des charges courantes, des prestations, des frais de gestion, de l’impôt foncier, de l’entretien du bien et de l’assurance PNO) et le coût total de l’investissement. 

Ces trois indicateurs permettent de mesurer la rentabilité de l’investissement immobilier locatif.

Un taux de rentabilité brut égal ou supérieur à 10 % est un très bon taux de rentabilité locative et garantit un rendement net supérieur à la moyenne. Pourtant, seul un calcul détaillé vous permettra de connaître le meilleur taux de rentabilité espéré en fonction de votre projet et de votre situation personnelle.

Le simulateur prend, pour l’instant, uniquement en compte les avantages fiscaux LMNP en nom propre liés à l’investissement locatif, tels que la déduction des intérêts d’emprunt, des charges, de l’amortissement du bien, etc.

Toutefois, il importe de souligner que la fiscalité est un domaine complexe et en constante évolution, et qu’il est important de se renseigner auprès d’un professionnel de la fiscalité pour avoir une vision complète et précise des avantages fiscaux liés à l’investissement locatif.

Le simulateur peut être un outil très utile pour évaluer la rentabilité et les perspectives de gains de différents projets d’investissement locatif par rapport à  vos objectifs financiers. Cependant, il faut quand même bien analyser les différents projets et les conditions du marché, et demander conseil à un professionnel de l’immobilier ou de la finance. Il est important d’analyser différents facteurs, tels que la localisation du bien, l’état du marché immobilier, les perspectives de valorisation, les risques locatifs, etc.

La marge globale représente l’argent gagné tout au long de la vie de votre investissement jusqu’à la revente. Notre simulateur, vous permet de visualiser cette plus-value de votre projet selon l’année de sa revente et le taux d’évolution du marché défini. 

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