Simulateur d'investissement locatif
Nous mettons à votre disposition notre simulateur interactif selon votre stratégie (Hybride, Agressive ou Patrimoniale).
Véritable outil d’analyse financière intégrant l’ensemble des variables de votre projet d’investissement, vous avez la possibilité de tester vos hypothèses et scénarios selon votre stratégie afin de mesurer les perspectives de gains et plus-values à court, moyen ou long terme.
Les données ci-dessous sont pré-chargées pour vous donner une idée des mécanismes d’un projet patrimonial, n’hésitez pas à jouer avec les paramètres pour l’adapter à vos critères.
Par exemple, prenons les hypothèses suivantes :
* L’investissement comporte des risques. Les chiffres et calculs renseignés sont des hypothèses basées sur l’analyse du marché immobilier local. Aussi, aucune garantie ne peut être donnée quant à la performance future de l’investissement.
Se constituer un patrimoine à transmettre aux enfants, obtenir des revenus supplémentaires à la retraite, défiscaliser : vous avez de multiples raisons d’investir dans l’immobilier locatif. Toutefois, vous devez mettre en adéquation votre stratégie d’investisseur et vos objectifs, et être certain de ne pas vous tromper de bien immobilier à l’acquisition. Pour connaître les indicateurs financiers et la fiscalité d’une location, ayez un réflexe : le simulateur d’investissement locatif. Il vous permettra d’avoir une première idée de la rentabilité et de la pertinence de votre projet immobilier.
Qu’est-ce qu’un simulateur d’investissement locatif ?
Un simulateur d’investissement locatif est un outil numérique conçu pour aider les investisseurs immobiliers à évaluer la rentabilité et la viabilité financière d’un investissement dans un bien locatif.
La calculatrice vous permet d’intégrer différentes données comme le prix d’achat du bien, les frais de notaire, les coûts de rénovation, les charges de copropriété, ainsi que les revenus locatifs escomptés.
Le simulateur calcule ensuite des indicateurs clés comme le rendement locatif, le cash-flow potentiel ou la capacité d’endettement.
Le calculateur d’investissement locatif prend également en compte la fiscalité de votre investissement (taxe foncière, impôt sur les recettes locatives…). Vous pourrez ainsi mettre le poids financier et fiscal de votre placement en balance avec les revenus et la plus-value escomptés.
En vous fournissant une analyse détaillée, le simulateur vous aide à prendre une décision éclairée, à évaluer les risques potentiels et à optimiser votre stratégie d’investissement en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
Quel est l’intérêt de simuler un investissement locatif ?
Il n’est pas rare qu’un agent immobilier vous fasse miroiter un rendement à 2 chiffres. Ne prenez pas ses dires pour argent comptant et préférer simuler votre investissement vous-même, pour en connaître la vraie rentabilité. La simulation vous permet également de mieux connaître votre budget d’achat, les charges que vous devrez supporter et la plus-value que vous pourrez générer à la revente.
La calculatrice vous permet d’intégrer différentes données comme le prix d’achat du bien, les frais de notaire, les coûts de rénovation, les charges de copropriété, ainsi que les revenus locatifs escomptés.
Le simulateur calcule ensuite des indicateurs clés comme le rendement locatif, le cash-flow potentiel ou la capacité d’endettement.
Le calculateur d’investissement locatif prend également en compte la fiscalité de votre investissement (taxe foncière, impôt sur les recettes locatives…). Vous pourrez ainsi mettre le poids financier et fiscal de votre placement en balance avec les revenus et la plus-value escomptés.
En vous fournissant une analyse détaillée, le simulateur vous aide à prendre une décision éclairée, à évaluer les risques potentiels et à optimiser votre stratégie d’investissement en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
Un simulateur d’investissement locatif, pour calculer la rentabilité locative
Rendement, rentabilité, vous connaissez la différence ? Le rendement calcule seulement les revenus que va produire votre investissement au fil du temps, c’est-à-dire les loyers qu’il va vous rapporter.
La rentabilité, quant à elle, tient compte des variations de valeur du bien immobilier au cours des années. Autrement dit, du potentiel de plus-value ou de moins-value à la revente.
Grâce à un simulateur, vous pouvez :
- Calculer le rendement brut d’un investissement. Le rendement brut, celui que vous communiquera généralement un agent immobilier, prend seulement en compte les loyers et le prix d’achat, selon la formule : (loyer annuels / prix d’achat frais d’acquisition inclus) x 100. S’agissant de la rentabilité brute, elle se calcule selon la formule : revenus locatifs annuels + plus-value / prix d’acquisition) x 100 ;
- Calculer le rendement net d’un investissement. L’investissement va entraîner des charges, comme les intérêts d’emprunt, les frais de gestion locative ou de comptabilité ou les primes d’assurance, qui vont grever le rendement et la rentabilité. Pour calculer le rendement net, le simulateur utilisera la formule : (loyers annuels – charges) / prix d’acquisition) x 100. Et pour la rentabilité nette, il utilisera la formule [(loyers annuels + plus-value – charges) / prix d’acquisition] x 100 ;
- Calculer le rendement net net d’un investissement. Parce que vous allez payer de l’impôt sur le revenu et des prélèvements sociaux sur les recettes locatives. Le simulateur calculera alors le rendement selon la formule [(loyers annuels – charges – impôts) / prix d’acquisition] x 100. Et la rentabilité nette nette selon la formule [(loyers annuels + plus-value – charges – impôts) / prix d’acquisition] x 100
Mais alors, qu’est-ce qu’un bon rendement pour un investissement locatif ? Tout va dépendre des indicateurs financiers de votre achat. À Paris, où le prix au mètre carré est très cher, vous obtiendrez un rendement de l’ordre de 2 ou 3 %. Ce qui est faible, mais à mettre en corrélation avec un potentiel de plus-value élevé. Vous vous inscrivez alors dans une démarche patrimoniale de long terme.
À l’inverse, vous pouvez trouver des rendements qui se rapprochent des 10 % dans les villes en région où le prix au mètre carré est faible… Tout comme le potentiel de revalorisation.
La calculatrice vous permet d’intégrer différentes données comme le prix d’achat du bien, les frais de notaire, les coûts de rénovation, les charges de copropriété, ainsi que les revenus locatifs escomptés.
Le simulateur calcule ensuite des indicateurs clés comme le rendement locatif, le cash-flow potentiel ou la capacité d’endettement.
Le calculateur d’investissement locatif prend également en compte la fiscalité de votre investissement (taxe foncière, impôt sur les recettes locatives…). Vous pourrez ainsi mettre le poids financier et fiscal de votre placement en balance avec les revenus et la plus-value escomptés.
En vous fournissant une analyse détaillée, le simulateur vous aide à prendre une décision éclairée, à évaluer les risques potentiels et à optimiser votre stratégie d’investissement en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
Tout l’intérêt du simulateur d’investissement locatif se révèle ici. Il vous permet de prendre une décision en fonction du rendement que vous escomptez et de votre objectif : revenus à court terme ou valorisation à long terme.
Une calculette d’investissement locatif, pour choisir sa fiscalité
Au moment de vous lancer dans l’investissement locatif, vous vous posez 2 questions :
- Dois-je investir en location nue ou en tant que loueur en meublé non professionnel (LMNP) ?
- Dois-je opter pour un régime micro (micro-foncier en location vide, micro-BIC en location meublée) ou pour un régime réel ? Avec la possibilité de réaliser un déficit foncier imputable sur le revenu global en location nue (jusqu’à 10 700 euros par an, hors intérêt d’emprunt), ou un déficit avec l’imputation de toutes les charges et des amortissements (en LMNP).
Le simulateur d’investissement locatif vous révèle combien vous allez payer d’impôt, en fonction du modèle de location et du régime fiscal choisis. L’idéal pour optimiser la fiscalité de votre investissement !
Un outil de simulation d’investissement locatif, pour déterminer sa capacité d’achat
Pas question de vous lancer tous azimuts dans la recherche d’un bien immobilier si vous ne savez pas quel budget vous pouvez lui consacrer ! Le financement a par ailleurs toute son importance dans la rentabilité. Le montant des mensualités et de l’apport personnel, notamment, ont une influence sur le cashflow que vous pouvez escompter de votre investissement.
Le simulateur vous permet d’établir plusieurs scénarios de rendement, en tenant compte de l’apport, de la durée de remboursement, du taux d’intérêt et du taux d’assurance emprunteur.
Un simulateur d’investissement immobilier locatif pour estimer sa plus-value
Un bon simulateur d’investissement locatif vous permet également d’établir des projections sur le potentiel de plus-value, en fonction des chiffres du marché immobilier. Un indicateur qui vous sera très utile si vous avez pour objectif la valorisation à terme.
Comment fonctionne notre simulateur d’investissement locatif gratuit ?
Mon Majord’home vous propose son simulateur d’investissement locatif gratuit. Pour connaître les résultats de votre simulation, vous avez seulement à renseigner quelques informations comme votre adresse mail.
Les données de notre simulateur d’investissement locatif gratuit
Notre calculateur d’investissement locatif gratuit intègre de nombreuses fonctionnalités afin de connaître des indicateurs clé de votre investissement, comme son coût total, son rendement ou encore la marge que vous pouvez espérer.
Complet, notre simulateur vous permet de connaître les indicateurs fondamentaux de votre investissement en renseignant :
- Le prix d’acquisition, marge de négociation et frais d’agence inclus ;
- Le montant des travaux ;
- Le coût de l’ameublement obligatoire édicté par le décret de 2015, si vous optez pour une location meublée ;
- Les frais de notaire : à la louche, ils représentent 7 à 8 % du montant de l’acquisition dans l’ancien, 2 à 3 % dans le neuf ;
- Le taux d’occupation que vous pouvez attendre en fonction de la ville et du quartier, essentiel pour la rentabilité (la vacance locative vient la grever) ;
- Le loyer de l’appartement ou de la maison et de son parking, en tenant compte de la revalorisation annuelle ;
- Les charges de copropriété, d’énergie et frais de gestion ;
- La taxe foncière et d’autres impôts que vous pouvez ajouter dans ce champ ;
- Les primes d’assurance propriétaire non occupant ;
- Le financement : vous pouvez renseigner l’apport, la durée du prêt, le taux d’intérêt, le taux d’assurance de prêt ;
- Le coût à la revente, en fonction du taux d’évolution annuel du marché.
Lire aussi : Combien d’apport pour un investissement locatif ?
Le coût total du projet d’investissement locatif
Notre simulateur gratuit vous permet d’estimer le coût global de votre achat immobilier, en tenant compte de votre apport personnel, des travaux ou encore des frais de notaire. Vous saurez ainsi quel montant vous avez besoin d’emprunter, et si celui-ci est en adéquation avec votre capacité d’emprunt.
Le taux de rentabilité de votre investissement locatif
Complète, la simulation sur notre outil vous permet de connaître le taux de rentabilité brut, le taux de rendement net de votre investissement et le taux de rendement net net. Vous disposerez ainsi d’une vision claire de vos charges et de votre fiscalité de loueur.
La trésorerie pour votre investissement locatif
Le volet trésorerie vous révèle, sous forme de schéma, mensuel ou annuel, vos besoins en trésorerie en fonction des loyers que vous allez percevoir. Échéances de crédit, charges courantes, taxe foncières, impôts, entretien : vous saurez tout sur le cashflow de votre investissement, négatif, zéro ou positif.
En disposant de ces données, vous pouvez calculer :
- La valeur actuelle nette (VAN), qui vous permet de déterminer la capacité de votre investissement à générer des flux de trésorerie, en tenant compte de l’apport et des intérêts d’emprunt ;
Le taux de rendement interne (TRI), qui vous permet de comparer le rendement de votre investissement immobilier à celui d’autres investissements, en fonction de la trésorerie générée, du potentiel de plus-value et de l’apport.
La marge globale de votre projet d’achat immobilier locatif
Notre simulateur vous permet enfin de calculer votre potentiel de plus-value, à la date que vous désirez, en tenant compte de l’apport, du capital restant dû et de la taxation sur la plus-value.
La simulation d’investissement locatif vous renforce dans votre volonté d’acheter un bien pour louer. Mais comment être sûr de ne pas se tromper ? Avec l’investissement locatif clé en main, comme vous le propose Mon Major d’Home ! Notre équipe d’experts vous guide pas à pas pour optimiser votre achat locatif. Nous vous accompagnons dans la construction de votre projet, dans la négociation du meilleur prix, dans la gestion des travaux et de la location. Contactez-nous pour en savoir plus !
En disposant de ces données, vous pouvez calculer :
- La valeur actuelle nette (VAN), qui vous permet de déterminer la capacité de votre investissement à générer des flux de trésorerie, en tenant compte de l’apport et des intérêts d’emprunt ;
Le taux de rendement interne (TRI), qui vous permet de comparer le rendement de votre investissement immobilier à celui d’autres investissements, en fonction de la trésorerie générée, du potentiel de plus-value et de l’apport.
Nos réalisations
Une question ?
Est-ce que l'utilisation du simulateur est payante ?
L’utilisation du simulateur proposé sur cette page est gratuite et requiert uniquement votre nom, prénom et adresse mail afin d’afficher vos résultats dans la foulée.
Comment fonctionne le simulateur d'investissement locatif proposé sur cette page ?
Le simulateur d’investissement locatif proposé sur cette page est un outil d’analyse financière interactif qui vous permet de tester différentes hypothèses et scénarios pour votre projet d’investissement immobilier locatif. Le simulateur tient compte de diverses données financières et fiscales, telles que le prix d’achat, les coûts de rénovation, les loyers attendus, les charges courantes, les impôts, etc.
Quelles sont les principales fonctionnalités de votre simulateur de rentabilité locative ?
Notre simulateur de rentabilité vous permet de tester la rentabilité d’un investissement déjà existant et/ou de vérifier la rentabilité d’un futur projet. Il est fait pour vous aider et vous orienter dans votre prise de décision finale.
Vous visualisez, par exemple, vos charges mensuelles, la rentabilité de votre bien, votre imposition, etc. Le simulateur vous permet également de calculer votre éventuelle plus-value à la revente. Bien entendu, toutes vos informations sont modifiables à tout moment !
Quelles sont les variables prises en compte dans le simulateur ?
Le simulateur tient compte de diverses données financières et fiscales. Parmi celles-ci, le prix d’achat, les coûts de rénovation, les loyers attendus, les charges courantes, les impôts, les frais de notaire, les taux d’intérêt, le taux d’assurance emprunteur, le taux d’occupation, le taux d’évolution du marché immobilier, les frais de gestion, etc.
Comment puis-je utiliser le simulateur pour tester différentes hypothèses et scénarios pour mon projet d'investissement locatif ?
Pour utiliser le simulateur, vous devez renseigner toutes les variables financières et fiscales liées à votre projet d’investissement locatif dans les champs correspondants. Après cela, vous pouvez évaluer différentes hypothèses et scénarios en changeant les valeurs de certains paramètres et en observant les résultats qui en découlent.
Comment interpréter les résultats du simulateur, notamment les taux de rentabilité brut, net et le net après imposition ?
Le taux de rentabilité brut correspond au ratio entre les loyers bruts annuels minoré par le taux d’occupation et le coût total de l’investissement.
Le taux de rentabilité net correspond au ratio entre les loyers nets annuels minoré par le taux d’occupation (après déduction des charges courantes) et le coût total de l’investissement.
Le taux de rentabilité net après imposition correspond au ratio entre les loyers nets annuels minoré par le taux d’occupation (après déduction des charges courantes, des prestations, des frais de gestion, de l’impôt foncier, de l’entretien du bien et de l’assurance PNO) et le coût total de l’investissement.
Ces trois indicateurs permettent de mesurer la rentabilité de l’investissement immobilier locatif.
Qu’est-ce qu’un bon taux de rentabilité locatif ?
Un taux de rentabilité brut égal ou supérieur à 10 % est un très bon taux de rentabilité locative et garantit un rendement net supérieur à la moyenne. Pourtant, seul un calcul détaillé vous permettra de connaître le meilleur taux de rentabilité espéré en fonction de votre projet et de votre situation personnelle.
Le simulateur prend-il en compte les avantages fiscaux liés à l'investissement locatif ?
Le simulateur prend, pour l’instant, uniquement en compte les avantages fiscaux LMNP en nom propre liés à l’investissement locatif, tels que la déduction des intérêts d’emprunt, des charges, de l’amortissement du bien, etc.
Toutefois, il importe de souligner que la fiscalité est un domaine complexe et en constante évolution, et qu’il est important de se renseigner auprès d’un professionnel de la fiscalité pour avoir une vision complète et précise des avantages fiscaux liés à l’investissement locatif.
Le simulateur peut-il m'aider à choisir le meilleur projet d'investissement locatif en fonction de mes objectifs financiers ?
Le simulateur peut être un outil très utile pour évaluer la rentabilité et les perspectives de gains de différents projets d’investissement locatif par rapport à vos objectifs financiers. Cependant, il faut quand même bien analyser les différents projets et les conditions du marché, et demander conseil à un professionnel de l’immobilier ou de la finance. Il est important d’analyser différents facteurs, tels que la localisation du bien, l’état du marché immobilier, les perspectives de valorisation, les risques locatifs, etc.
Comment évaluer les gains à terme de votre projet locatif ?
La marge globale représente l’argent gagné tout au long de la vie de votre investissement jusqu’à la revente. Notre simulateur, vous permet de visualiser cette plus-value de votre projet selon l’année de sa revente et le taux d’évolution du marché défini.
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